El Cártel Jalisco Nueva Generación incursiona en los fraudes con IA: Interpol
La Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol) advirtió que grupos criminales como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) están involucrados en fraudes financieros de gran alcance. Estas organizaciones ilícitas se han favorecido del uso de sistemas de inteligencia artificial (IA), grandes modelos de lenguaje y criptomonedas para cometer estafas cada vez más sofisticadas. El informe Evaluación Global del Fraude Financiero elaborado por el organismo intergubernamental enfatiza en que la tecnología permite a las células delictivas diseñar campañas de phishing y ransomware con mayor precisión y a escala, sin tener habilidades técnicas avanzadas y a un costo relativamente bajo.
Jürgen Stock, secretario general de la Interpol, alertó que “los cambios en la tecnología y el rápido aumento en la escala y el volumen del crimen organizado han impulsado la creación de una variedad de nuevas formas de defraudar a personas inocentes, empresas e incluso gobiernos. Si no se toman medidas urgentes, la situación empeorará con el desarrollo de la IA y las criptomonedas”. El organismo detectó la expansión global de la trata de personas con fines de criminalidad forzada en los centros de llamadas. Las víctimas son obligadas a ejecutar estafas pig-butchering (también llamadas estafas de carnicería de cerdos). Contactan a los usuarios de redes sociales para crear una conexión emocional falsa y, cuando el vínculo es lo suficientemente fuerte, los convencen de invertir en una plataforma de criptomonedas apócrifa. Los engaños en inversiones, pagos anticipados, los románticos y la vulneración de correos electrónicos empresariales son los delitos financieros con mayor incidencia a nivel mundial. “En su mayoría son cometidos por redes de coautores que varían desde muy estructuradas hasta poco afiliadas”, detalla la Interpol.
Los fraudes financieros crecen en América Latina gracias a la IA
En el continente americano, los crímenes más frecuente son la suplantación de identidad, las estafas románticas, los pagos anticipados, la violación de infraestructuras de soporte técnico y los fraudes de telecomunicaciones. “Cada vez hay más pruebas de que sindicatos criminales latinoamericanos como Commando Vermelho, Primeiro Comando da Capital y Cártel Jalisco Nueva Generación también están involucrados en la comisión de fraude financiero”, sentencia el informe. La actividad financiera ilícita impulsada por la trata de personas es un fenómeno delictivo en aumento en América. La organización policial internacional puso en marcha la Operación Turquesa V en 2019. El último reporte relacionado con el operativo reveló que cientos de víctimas fueron sacadas de la región tras ser atraídas mediante aplicaciones de mensajería y plataformas de redes sociales, y coaccionadas para cometer diferentes tipos de estafas. El año pasado fueron detenidos 257 criminales relacionados con estas prácticas. Se rescataron a 163 personas y se identificaron a cerca de 12,000 migrantes irregulares procedentes de 69 países. “Nos enfrentamos a una epidemia en el crecimiento que lleva a que individuos, a menudo personas vulnerables, y empresas sean defraudados a escala masiva y global”, lamentó Stock.
La Interpol sugiere que, para enfrentar la problemática, es necesario crear asociaciones entre las autoridades de administración pública y el sector privado para identificar y recuperar los fondos perdidos por fraude financiero. “Es importante que no existan refugios seguros para que operen los defraudadores financieros. Debemos cerrar las brechas existentes y garantizar que el intercambio de información entre sectores y a través de fronteras sea la norma. Debemos fomentar una mayor denuncia de delitos financieros, así como invertir en el desarrollo de capacidades y capacitación para que las fuerzas del orden desarrollen una respuesta más efectiva y verdaderamente global", concluyó el secretario general de la Interpol.
El crimen organizado se beneficia de la tecnología
El uso de sistemas basados en IA para perpetrar ataques cibernéticos es uno de los grandes riesgos financieros para este año, según el estudio Predicciones de Amenazas Verticales elaborado por Kaspersky, empresa de seguridad informática. “Estas herramientas se utilizarán para generar anuncios, correos electrónicos y sitios web falsos que imitarán a los canales y plataformas legítimas de las instituciones financieras, dificultando la distinción entre contenido auténtico y fraudulento. La barrera de entrada para los ciberdelincuentes disminuirá y el potencial de fraude aumentará”, se lee en el documento. Los analistas sugieren que la tendencia agravará los casos de criptocrimen, un problema que es preocupante en Latinoamérica. La consultora Chainalysis señaló el año pasado que América Latina es la cuarta región en el mundo con el mayor volumen de actividades ilícitas asociadas al uso de criptomonedas. Capta entre el 2 y 11% del total de delitos realizados con monedas digitales. El crimen más cometido son las estafas, que representan el 62% de las incidencias. México tiene una participación importante en la tendencia. Ocupa el noveno lugar a nivel global sobre las naciones con mayor captación de ingresos derivadas de los delitos con criptoactivos. La cifra supera los 13 millones de dólares. La Organización de las Naciones Unidas afirmó que "tanto los grupos delictivos organizados mexicanos como los colombianos están aumentando el uso de las monedas virtuales debido al anonimato y la rapidez de las operaciones". Estimó que los cárteles de Sinaloa y Jalisco Nueva Generación blanquean alrededor de 25,000 millones de dólares al año mediante estás prácticas.
